风险控制

近年来中国经济高速发展，已经成为带动世界经济增长的发动机之一。经济生活的繁荣，带来了银行业业务的迅猛增加。传统的手工业务监督和票据凭证处理模式很难适应银行业务的发展。传统的业务监督模式需要耗费大量的人力，劳动强度大并且容易出错。这种状况很难适应银行风险控制、减员增效的要求。同时，票据凭证的电子化管理正在成为银行业档案管理的潮流。

为满足内外部形式对系统安全的更高要求，更好的履行南方电网公司“主动承担三大责任、全力做好电力供应”的企业使命，广东电网电力调度控制中心动态跟进国家和网省公司安全管理新要求、电网运行新问题、改革发展新形势，以创新发展为指引、实现风险精益化全过程管控为日标，从防控机制、管控日标、到位标准、政企内外联动、信息化平台等多方面入手，形成广东电网运行风险全过程精益化的管控模式，并在公司及19个供电局推广应用，为确保电网安全稳定和电力可靠供应提供有力保障。2012年至今，广东电网未发生一般事故及以上电网事故事件、未发生有重大不良影响的用户停电事件。

广州供电局有限公司结合电网企业财务共享中心业务特性，以“核算规范、运作高效、服务到位、客户满意”为目标，以单据的标准化之旅作为主线，通过设定单据输入端的标准准入，实现制度规范标准化；通过构建单据处理环节的人机分工模式，实现制度规范标准化；通过健全单据输出环节的闭环管控机制，实现标准化审核监控，从而持续推进财务管理标准化、精益化创新，以实现信息质量、风控、服务、效益、效率的全面提升。通过对财务共享中心范围内各业务、财务流程节点、操作规范、表单格式进行规范化和统一标准，标准化流程审批规则，将标准化规范固化到制度和信息系统中，促进财务业务流程的运行效率和质量的提升。通过梳理财务与业务数据标准、业务规范和统计口径，整合系统业务驱动规则，实现财务与业务系统横向集成，数据实时共享与应用，加强了对业财信息生成、传输、分析应用等环节的数据支撑，提升业财信息贯通效果。通过引入财务流程机器人、搭建财务共享运营监控平台、搭建智能档案查询系统等智能化手段，有效实现资源配置，强化内控与风险控制，对人员工作量、工作效率的量化和监控及科学工作安排机制提供技术支撑，提升共享服务智能化水平，促进财务管理转型升级。 财务共享中心通过搭建标准化财务管控体系，展现了央企人员把握新形势，勇于变革，树立行业领先标杆的新形象。通过坚持深化财务管理创新，逐步完善财务标准化体系建设，并将成果转化制度流程，建立推广机制，逐步实现单据准入标准化、单据处理规范化、分析智能化、监控可视化的人机结合模式，实现各项业务“客观、可测、可控、可追溯、可考核”，推动企业从定性管理向定量管理转变，适用于各行业的财务专业、审计专业、物资管理专业、人力资源专业等，具有较强的推广价值。

根据《中共中央国务院关于进一步深化电力体制改革的若干意见》（中发【2015】9）号文）及相关配套文件精神，在输配电价新体制下，售电市场进一步放开，用电客户的自主选择权加大。对供电企业而言，经营压力和风险也愈发增大。尤其是新体制下，电费仍由供电企业追收，再向各售电方结算，其中，电费资金能否及时足额回收，将直接关系到供电企业资金能否有序平稳运转，对企业安全经营影响极大。 本文在国内外现有客户信用评价研究的基础上，全面分析了基层供电企业客户信用风险，从工作实际出发，剖析了基层供电企业客户欠费主要原因，在此基础上，通过定性与定量研究结合，从基于可操作的角度，建立了科学的电费风险识别指标体系和客户信用评价模型，通过大样本实例应用，验证了该模型的可行性。根据客户信用评估结果，分类梳理出供电企业电费风险控制和管理措施，为基层单位实施针对性的电费催收管理和开拓市场提供了有效参考。

财务风险协同管控项目以风险管控方法理念为依托，建立纵向贯通、横向集成、科学规范、精益高效的协同管控体系，对各业务进行风险流程的梳理，对各业务领域的管理工作质量进行实时分析，实现企业风险全面防范、企业工作质量可控在控、企业管理水平持续改进，整体提高企业的管理运作能力、管理控制能力，为全面提升公司经营效益和服务形象、构建“大财务”体系提供有力支撑。本项目以建立财务风险协同管控体系为目标，分为定义风险领域、确定流程范围、形成管控体系等3项内容。通过将风险管控管理方法应用于财务风险协同管控体系建设，定义风险领域，梳理风险目录，建立全面覆盖企业业务的风险点体系。通过对各业务管理流程及各业务环节存在的经营风险、工作流程的梳理，结合各个风险控制关键点，确定协同管控体系的流程范围，及时发现各业务执行过程中的违规行为和风险隐患，加强监管力度。结合风险目录和各业务流程，生成风险控制矩阵，形成管控体系，从而推动业务流程的优化，加强上下级单位的科学管控，规范各级业务运作，提高工作质量，使工作更加有序，合理。

本项目将风险管理理论与电力企业信用管理相结合，通过梳理全业务、全流程、全过程的风险点，制定风险处置策略，构建了电力企业信用风险地图，初步建设全维度的信用管理体系，有效夯实企业诚信管理基础，显著提升信用风险控制水平，在电网企业乃至电力行业具有一定的代表性，对筑牢电力企业失信风险防火墙，推动建成社会信用体系具有一定的指引作用。本项目应用风险管理理论，建立了失信风险“事前防控”、“事中管理”、“事后问责”的全方位闭环控制体系，实现了企业风险管理的延伸，对于强化诚信企业品牌有显著效应；本项目广泛应用大数据分析技术与信息化技术，实现了企业关键风险点的数据化管理，对于有效控制企业失信风险乃至经营风险有显著提升作用。本项目适应国家推动建设社会信用体系政策，充分结合传统电力企业管理实际，深入剖析电力企业经营发展中潜在的风险因子，具有广泛的适用性和推广价值，能够在电网企业、发电企业等电力企业广泛应用。本项目关于信用管理的理念及管控工具能够在整个电力企业加以推广应用，对于提高电力企业整体信用管理水平具有较强的辐射带动作用，实现与国家建设社会信用体系的同步。

成果属于电力市场领域。近年来我国用电增速放缓，电力供应相对过剩，售电侧有效竞争机制尚未建立，市场配置资源的决定性作用难以发挥。广东作为国家首批售电侧改革试点省份，电力市场建设面临复杂电网下大规模交易困难、计划与市场并轨运行难度大、批发零售统一结算未有国际先例、市场各方利益需统筹兼顾等巨大挑战。成果成功解决了以上重大难题，率先建成一整套中长期电力市场体系并实现规模化应用。 成果紧紧围绕中长期电力市场建设和引入售电侧竞争的改革目标，构建了批发零售协同的中长期市场体系，开展了交易技术和结算技术的研究，实现通过市场优化配置资源，研究了市场风险控制技术，保障了市场平稳有序运行，研发了电力交易平台，满足了大规模并发交易的需要，创造性的突破了一系列关键技术并全面应用于广东电力市场，建成一整套竞争有效、价格有序的中长期电力市场体系。

电网建设项目风险较高，传统的电网建设项目主要关注了作业风险的分析与控制，但对影响项目目标的其他风险因素如质量风险、进度风险、廉洁风险、环保风险、社会责任风险等未给予充分的重视，同时也缺乏“科技手段、统一方法、有效机制”对上述风险进行有效的分析与控制。本项目旨在建立有效、明确的评价标准、工作机制和智能手段，确保实现对项目全面风险的识别、评估与管控。项目主要工作内容包括：一是梳理识别各类电网建设项目建设全过程存在的风险，包括安全、质量、进度、成本 、环保、法律、社会影响等，分析各类风险在项目各个阶段的分布，并运用全过程控制、分层分级控制的思想，制定相对应的管控措施，形成电网建设项目基础风险数据库；二是针对项目各类风险导致的损失状况、损失的可能性，设计项目风险量化评估技术标准; 三是基于电网建设项目基础数据库及项目风险量化评估技术标准，设计开发电网建设风险数据库智能分析软件工具，实现项目风险的自动评估、风险管控措施的自动生成。既可以实现项目风险评估的自动化及规范化，还可以指导各级管理人员对项目风险进行精准管控。 本项目获得软著1项、发表论文2篇、申报发明专利5项（已通过初审），主要成果介绍如下：建立《工程建设项目全面风险数据库》。制订《项目风险评估技术标准》，针对变电、输电、配电不同类型的工程建设项目，建立分析评估工程项目质量、安全、进度、造价、合法全规、资源与环境等风险的评估标准；研发《项目风险控制技术导则》。全面考虑发展目标、本质安全、社会责任等因素，对于项目风险控制的技术手段、管理手段、过程监测等设定总体原则，对二级单位、三级单位的项目风险控制在职责界面、管控手段（含技术手段）等给予明确的定位，将科技保障、精益管理与项目风险控制高度融合，优化项目风险管控成本；研发“项目全面风险智能分析软件工具”。鉴于目前工程建设作业风险数据的来源主要是基于人员的主观判断，科学性准确性均存 在较大缺陷，所以，研发工具软件是提高效率与科学性的必要条件。通过程序开发，实现针对不同类型、不同专业的基建项目，通过索引，可自动辨识、统计、分析所有的项目风险，提高科学性与工作效率。

项目属水处理、防腐蚀领域，经中国电力企业联合会组织鉴定，成果居国际先进水平。高参数机组对水汽品质的要求越来越严格，机组深度调峰、负荷快速升降等更加大了水汽循环系统腐蚀与结垢的风险。在电力生产安全事故中，由腐蚀、结垢引发的占相当一部分的比例。加药自动投入差，无法实现精准控制；精处理运行较差，出水品质经常超标；精处理去除有机物效果差，有机物对系统的腐蚀未能定量分析；这些都是水汽循环系统腐蚀与结垢精准控制技术急需解决的问题。 大唐火力发电技术研究院技术团队开发了一套水汽循环系统腐蚀与结垢控制关键技术，提供了可行的方案。本项目研制了机组水汽循环系统在线腐蚀监测装置，对给水介质腐蚀情况进行了实时监测。首次在未减温减压的给水系统上安装了在线腐蚀监测装置，制定了腐蚀速率控制指标，实现了炉管表面腐蚀状况的定量实时分析及预警。研发了水汽循环系统腐蚀专家诊断系统，对在线腐蚀监测系统预警信息进行诊断分析并提供专家控制策略。建立了水汽循环系统有机物和腐蚀性无机离子对氢电导率贡献的计算模型，开发了有机物和腐蚀性无机离子对腐蚀影响的定量计算软件；研发了水汽循环系统腐蚀专家诊断系统，指导水工况运行调整，有效防止了水汽循环系统的严重腐蚀。开发了一系列水汽循环系统腐蚀与结垢风险控制运行调整技术，将水汽循环系统的腐蚀。 与结垢风险控制在较低水平。（1）研制了可精准定位的树脂取样器，保证取样代表性；开发了树脂再生动态监测方法，提高了精处理周期制水量，降低了出口腐蚀性阴离子含量。（2）建立了基于炉水品质、给水流量等多参数耦合和人工神经网络的自适应控制加药数学模型，研制了自动加药系统，可将炉水 pH 精准控制在设定值的±0.05 范围内。（3）开展了炉水水工况理论研究，开发了机组主参数为基础的汽包炉蒸汽品质优化解决方案，保证了蒸汽品质的优良。 使用项目成果进行监测、诊断、控制后，减少了酸碱耗量，改善了水汽品质，降低了腐蚀与结垢风险，可降低机组煤耗。项目研发的在线腐蚀监测系统、自动加药系统、精处理动态监测方法、有机物腐蚀定量计算等填补了国内外的技术空白，可在火电行业大力推产，必将产生巨大的经济效益、社会效益和环保效益。授权发明专利 4 项、申请 9 项；授权实用新型专利 6 项；授权软著 1 项；发布标准 3 项；发表论文 26 篇。

瑞金电厂秉承“管理以提升竞争力为中心，经营以客户为中心，发展以市场需求为中心”的工作理念，以应用价值链及微笑理论、比较优势理论为指导，确立了电厂以电力市场发展的不同阶段为时间主线，从“练内功、进市场、促融合“三方面着手，大力推动电厂向“公众型综合能源服务企业转型。1、练内功：在电力市场的起步阶段，通过转变员工思想观念、加强政策的跟踪研究、抓人才队伍建设和风险控制、精益成本管理和开展提升火电运行灵活性研究等内部管理工作为转型升级打下基础，同时通过建设火电大机组来进一步提高电厂市场竞争力。 2、进市场：在电力市场的发展阶段，积极开展企业品牌推广来树立企业品牌形象，通过热电联售和参与建设新增配电网推动电厂初步进入市场。 3、促融合：在电力市场的成熟阶段，依托集团规模化经营优势，通过将信息技术、新型综合能源服务与传统电力生产进行相互融合，进一步延伸业务链条，打造产业生态系统，推动电厂从“以安全生产为龙头的电力生产型企业”向“以安全生产为基础、以市场为导向“的“公众型”综合能源服务企业转型